Conseil patrimoine

Au service de vos objectifs

La gestion de patrimoine est au service de vos objectifs, pour vous-même et pour votre famille :

  • vous protéger et protéger votre famille face aux aléas de la vie (maladie, invalidité, décès)
  • faire fructifier votre patrimoine et le diversifier
  • dégager des revenus complémentaires
  • compléter vos revenus à la retraite
  • préparer une donation ou une transmission…

Le cabinet Raynal MONVOISIN vous propose une démarche sur mesure, qui privilégie le conseil et la vision à long terme.

Bilan, analyse et commentaires :

  • Recherche de solutions pour optimiser votre situation actuelle
  • Estimation des économies réalisables et des gains potentiels
  • Définition d’objectifs (revenus futurs, retraite, objectifs de transmission) selon vos intérêts, souhaits et possibilités
  • Mise en place des moyens et efforts nécessaires pour atteindre ces résultats
  • Suivi régulier de la réalisation des objectifs
  • Propositions de stratégies patrimoniales, fiscales, sociales et matrimoniales
  • Optimisation de votre fiscalité courante (impôt sur les revenus, IFI)
  • Optimisation de la fiscalité lors de la transmission (cession ou donation)
  • Assistance pour réaliser la transmission
  • Mise en place d’outils de protection (pactes d’associés)

Définir votre stratégie patrimoniale

Avec le bilan social et patrimonial, vous disposez d’un état des lieux complet sur votre patrimoine, sa répartition et son exposition aux risques.

Vous avez tous les éléments en main pour valider une stratégie et suivre un cap sur le long terme, en évitant les décisions hâtives.

Nous faisons appel à des partenaires pour :

Placements financiers : comptes-titres, PEA, assurance-vie, contrats de capitalisation, appuyés sur plus de 4 000 fonds

Placements immobiliers : programmes situés dans toute la France, investissements en loi Duflot, nue-propriété, loueur de meublé non professionnel, SCPI…

Retraite : épargne retraite Madelin, PERP, épargne entreprise